月落等风來|个人、单位现金支取注意,取款多了一个步骤,有人现金被“上锁”
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文:郑丹
移动支付时代下 , 老百姓生活和之前相比已经出现了翻天覆地的变化 。 从以前依赖现金支付 , 到现在什么都开始手机扫码 。 从一定程度上来说省去了携带现金的麻烦 , 同时也节省了找零的时间 。 当然即便移动支付再便捷 , 现金的存在依旧是不容忽视的 。
这也是为什么移动支付已经如此盛行了 , 现金依旧没有被取消的原因 。 与移动支付有所不同的是 , 现金流通监管有着一定难度 , 一些不法分子会利用这一点进行洗钱等违法犯罪活动 。 针对这一情况 , 国家在2020年的时候就出手“整治” , 对大额现金进行了试点 。
对河北、浙江、深圳实施了金额限制 , 说白了就是存取现金超额的话 , 将会受到重点监管 。 首先需要在银行进行登记 , 标注清楚自己的取现用途 , 才可以顺利取出 。 之所以对取款增加一项步骤 , 其实就是为了能够更好的调查现金的去向 。
从限制金额来看 , 三地对公账户单日进账资金均不超过50万元 。 至于储户个人进账资金 , 河北不超过10万元、深圳不超过20万元、浙江不超过30万元 。 其实从额度来看 , 正常情况下储户一天是根本用不到这么多现金的 。
哪怕出现特殊情况 , 急需用到大笔资金的话 , 只需要提前将证件准备好 , 汇报资金的用途就可以了 。 简单点来说只要你是合规的用途 , 银行是不会阻拦你取现的 。
就像我们上面所说的 , 银行出台这一规定其实是为了打击那些违法犯罪行为 。 包括市场屡禁不止的网络诈骗、赌博等行为 , 这些都会与大额现金交易挂钩 。 然而一旦现金支取受到监管 , 那么这些违法犯罪行为也就“瞒不住”了 , 同样现金将会被“上锁” 。
说白了这一规定并不是为了针对个人 , 因此广大储户是不用担心的 , 平时资金存取也不会受到影响 。 不要相信一些谣言 , 说什么以后个人进账资金一旦超额就会被查 , 甚至有钱都不一定能取出 。 可以预见的是 , 河北、浙江、深圳这3地已经试点这么久了 , 并没有听说过什么个人取现被阻拦 , 有钱取不出的情况 。
不过相信之后等到这3地试点结束 , 对于大额现金交易进行限制将会成为一个趋势 , 有望在全国范围内普及 。 毕竟只有各地都参与进来 , 那些不正当的大额现金交易才会真正被打击 。 仅仅在部分地区试点的话 , 效果是有限的 。
有一点需要注意的是 , 不排除个人账户出现异常的情况 , 银行一旦查到可能会对用户进行调查 。 比如咨询现金来源、用途等 , 对于用户而言只需要如实回答就好 。 毕竟账户出现异常 , 银行例行调查也是为了防止网络诈骗等情况的出现 。
虽说如今使用现金的情况大大减少 , 不过诈骗等案例却层出不穷 , 对于用户来说还是应该提高警惕的 。 如果发现自己账户出现异常 , 可以主动打电话咨询发卡银行 , 要求冻结自己的银行卡 。
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