如何利用excel进行财务分析_知道经验

Excel是财务分析最经常用到的关键工具。那么，工具都是要为我们的主题服务的。所以，以下先说财务分析的常见主题，再说说Excel的一些使用。
1. 财务分析在干啥？
其实分析最重要的是跟业务相结合，通过分析能够给企业和老板提出可行性建议。不过，其实大型企业的分析岗位（FP&A）很多时候做的事情是比较程式化的。主要的工作有：
（1）编制年度预算、季度和月度滚动预测，实际数字跟踪及差异分析。
（2）生产型企业如果是有标准成本制度的，会有成本分析，每天都会跟踪价差量差。
（3）基于项目或者某些特殊要求的分析。比如，从财务数据看看这个项目值不值得做？或者，解释下这个月北方区的销售费用急剧增长的原因等等诸如此类。
2. Excel的基本使用。
举几个基本的例子：
（1）在做预算的时候，往往会需要建立一些模板。这个工作基本上是在Excel里面完成的。
①在模板建立的阶段，会注意一些比较细节的问题，比如设置数据保护，数据有效性和交叉检查等。
数据保护和有效性设置主要的目的是让各部门的预算提交者能够按照财务的要求来填写预算表。
比如：

设置交叉检查的目的，是为了保证不同维度输入的数据，结果是一致的。

②熟练运用一些常用函数，offset、indirect、index+match、lookup三兄弟等等。
③如果有些工作没有办法用Excel来完成的，那可以用VBA来提高效率。
（2）在一些项目分析的时候，可能需要通过参数调节来模拟最终结果，这时候可能用到目标规划求解来获得达到目标值的条件。当然，有些时候，项目的一些条件是固定的，则可能通过指标分析来判断项目是否能够通过。

（3）做好分析之后，比较重要的步骤是进行数据演绎。通过通俗易懂的图表把分析的结果展示出来，很多时候可能是放在PPT里面给老板看。所以，直观易懂是最重要的目标。

办公软件不但在工作中可以使用，也可以用于个人的财务分析，更好的掌控自己的财务收入，我一般用来做收支表，拿2016举个例子
1.用Excel制定每月收支表
首先新建一个Excel，然后开始制定计划和实际支出。这个表格主要是一个总的收支平衡表，可以很清楚的看清楚本月的消费。

1.1表格里面的合计都是自动核算的，写好公式即可。详细的明细名字，可以根据个人的生活规划来进行改动。条件格式进行设置，对于超出的部分显示红色预警。
2.用Excel制定记账本
上面一个表格教大家制定总目标的计划表，下面是记录的流水账，也就是每日的开销记账。不要小看记账，很多莫名其妙花掉的钱，如果不记录下来，常常都不知道钱去哪里了。所以每日的点点滴滴记录，才能从根源找到”钱都去哪儿“的原因。
42.1上面的横向是记录每日的开销明细。纵向记录从哪个账户消费的，这样更清楚直观的管理每个账户的钱财。