基金的单位净值和累计净值是什么意思基金的单位净值和累计净值解释 _生活百科

1、基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。
2、计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。
3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益) ，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
【基金的单位净值和累计净值是什么意思基金的单位净值和累计净值解释】4、计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。