【股债平衡型基金是什么?】
文章插图
股债平衡型基金是通过股票、债券的混合投资 ， 在获取当期红利收益的同时实现长期的资本增值 。现以广发聚富基金和动力平衡基金为例进行比较分析 。截止2004年3月31日 ， 广发聚富基金份额为23 。88亿 ， 动力平衡基金份额为3 。36亿 ， 在11只股债平衡型基金中分别排名第4位和第11位 。1、收益和风险水平动力平衡基金自2003年12月4日至2004年5月31日 ， 回报率为9 。20% ， 分红1次 ， 每份0 。02元,同期,上证综指上涨幅度达7 。67% 。广发聚富自2003年12月30日至2004年5月31日 ， 回报率为2 。33% ， 分红1次,每份0 。04元 。同期,上证综指上涨幅度达3 。97% 。平衡型基金通过对高风险股票资产与低风险债券资产的配置 ， 在承担中低风险的条件下获取较高收益 ， 其收益风险比高于股票基金与债券基金 。根据美国晨星公司公布的研究数据显示 ， 在过去十年中 ， 美国基金市场中不同类型的基金获利情况分别为 股票型基金8 。97%、平衡型基金7 。44%、债券型基金5 。92% ， 三种类型基金近三年的标准差分别为22 。4、10 。25和4 。7 。这显示出平衡型基金能有效降低投资风险并兼顾成长机会的优势 。平衡型基金适合相对稳健的投资者 ， 在有效控制风险的条件下获取稳定收益 。2、资产配置从行业角度看 ， 广发聚富在石油、化学、塑胶、塑料,电子,交通运输、仓储业持仓比重较大 ， 达15 。27%、5 。60%和14 。78% 。与动力平衡基金相比 ， 行业投资集中度基本相当 ， 股票投资集中度高约8个百分点 。在重仓股方面 ， 今年第一季度广发聚富对上海机场持有比例最高 ， 持有市值约1 。86亿元 ， 占净值比例为7 。22% 。对扬子石化、烟台万华和中远航运持有的比例也较大 。动力平衡基金对中国石化持有比例最高 ， 持有市值约1331 。31万元 ， 占净值比例为3 。56% 。上证综指自4月7日见顶至5月31日 ， 已经下跌12 。46% 。基金重仓持有的品种也面临着调整的命运 。两只基金的规模、资产配置情况、行业投资的比例分布、个股的选择等因素共同作用 ， 导致了在大盘调整时不同的下降幅度 。股债平衡型基金最大的特色在于可以动态调整其资产配置 。当股市处在牛市时 ， 可以弹性调高其股票的投资比率 ， 调降债券等保守型投资工具的持有比率；而在股票市场风险增高时 ， 则可以降低股票的持有比率 ， 提高债券等保守型投资工具的投资比重 。平衡型基金通常持股可在30%至70%之间机动调整 ， 一般股票型基金的持股比例则被限制于70%至95%之间 。因此在股市多头确立的时候 ， 股票型基金的确可以为投资人带来较丰厚的利润；但在市场并不明朗、或行情转淡的时候 ， 股债平衡型基金的持股调节相对具有弹性 。
以上就是股债平衡型基金是什么 ， 希望对大家有所帮助 。
经验总结扩展阅读
- 债券基金收益近期为什么不太行
- 基金为什么要定投
- 世界野生生物基金会会徽是哪种动物
- 余额宝如何买入基金?
- 中国在国际货币基金组织中属于什么
- 公募基金是什么意思 公募基金意思是什么
- 指数基金是什么意思 关于指数基金的解释
- tiktok创作者基金怎么申请？Tiktok创作者基金申请流程
- 支付宝的余额宝属于什么基金 关于支付宝的余额宝
- 成立以来最大回撤是什么意思 成立以来最大回撤是什么的意思