令狐依波|止损的最高境界是什么？
历史上顶级交易员在讲交易心得的时候 ， 大部分人会把保住本金放在第一位 。
本金就是市场的入场券 ， 只有保住本金 ， 才有赢钱的机会 ， 如果连本金都亏了 ， 那么后面再多的机会都与你无关 。
保住本金的唯一方法就是做错了要及时止损 。
现在问题的关键不在于该不该止损 ， 而是在于如何止损 。
市面上流行的止损方式是设置一个固定的止损线 ， 到点自动平仓割肉 。
这种方式是有用的 ， 但也有着很大的局限性 。
假设打开上帝视角 ， 我也可以这样讲：止损就是买点买 ， 卖点卖 ， 一切顺应市场的波动规律进行机械化操作 。
这句话当然是正确的 ， 市场出现卖出信号 ， 就是最理想的止损信号 ， 就应该坚决止损 ， 等下一次机会再买回来 。
【令狐依波|止损的最高境界是什么？】但人非上帝 ， 不可能做到百分百的知行合一 ， 不可能做到永远不犯错误 。
大部分人都尝试过违背了自己的止损原则而选择了死扛 ， 或者是抱着侥幸心理 ， 亏损的时候抱着侥幸心理 ， 抱着再等等还能够回来的心态 ， 最终导致亏损扩大 。
这时候就需要有一个强制止损来强行截断亏损 ， 例如设置一个幅度较大 ， 并且还在可承受范围之内的固定比例止损 ， 先截断亏损 ， 强行让自己停下来 ， 以免造成无法挽回的后果 。
当一个人出现连续亏损的时候 ， 很可能已经陷入了错误的思维误区 ， 强制止损的目的是让自己停下来 ， 重新审视前面的交易 。
如果确认前面的交易逻辑没错 ， 并没有突破自己既定的交易规则 ， 那么后面随时都可以再买回来 。
如果是违背了自己的交易规则造成的亏损 ， 后面也可以及时纠正错误 ， 重新寻找进场的机会 。
事实上很多专业机构都会设置一条强制止损线 ， 一旦触发了强制止损线 ， 就必须无条件止损 。
有一些开了上帝视角的交易员会告诉你这样是违背市场规律的做法 。
但事实上人都会犯错 ， 都会有脱轨的时候 ， 所以并不能完全否定强制止损的作用 。
把人想象成机器那么精确 ， 其实这也是违背客观规律的完美主义者 。
综合起来 ， 止损必须有两种方式同时进行：
1、必须设置一条强制止损线 。
例如单次投资最大亏损不能超过总资金的5% ， 或者10%不等 。
这需要根据资金量和风险承受能力去决定 ， 对于大的投资机构 ， 他们有可能会把这个数字设置为3% ， 甚至1% 。
对于个人投资者 ， 小资金投资者来说 ， 单次投资最大亏损不超过总资金的5% ， 或者10%都是合理的 。
这还需要结合资金管理的思路来制定强制止损线 ， 例如买入某个股票30%的仓位 ， 单次投资最大亏损不能超过总资金10% ， 那么个股最大止损线就可以设置在30% 。
如果是一个中短线操作系统 ， 严格按照买卖点去操作的 ， 只要不会遇到极端行情 ， 单个股票想要亏损30%并不容易 。
长线操作系统必须承受的波动就会更大一些 。
强制止损线就是用来预防操作失误 ， 或者是陷入了某种错误思维无法自拔的时候 ， 用来强行截断亏损的底线思维 。
有一个悖论 ， 大家都不想因为犯错误而亏钱 ， 但事实上人在犯错误的时候 ， 很难意识到自己正在犯错误 ， 很多错误都是在不知不觉中犯下的 。
如果人能够随时意识到自己正在犯错误 ， 那么很多错误也就都不会犯了 。
所以才需要有一定的强制约束条件 ， 让自己在犯错误而不自知的时候不至于造成无法弥补的严重后果 。
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