银行开卡管理日趋严格,南京银行办卡为什么那么严格( 五 ) _生活百科

      只不过以前监测可能没有那么严，但是自从断卡行动以来，银行对用户银行流水的监测越来越严，如果银行发现用户银行卡交易流水存在一些明显的异常现象。
      比如交易金额跟客户的职业身份不匹配，资金流水快进快出;资金集中汇入分散汇出，或者分散汇入集中汇出，有大量的现金存款或者取款，账户跟一些异常账户有交易往来等等就有可能被银行盯上。
      一旦银行认为交易流水可疑，银行就会按照监管部门的要求进行冻结，这时候用户就必须提交相关的资料证明这笔流水是正常的收入，如果不能提供证明就没法解冻。
      所以我们看到最近一年多时间有很多用户的银行卡，尤其是那些做外贸的用户银行卡久不久就被冻结掉。
      通过加强银行卡的管理之后，最近一年时间电信诈骗活动确实明显少了很多，根据公安部门公布的数据显示，2021年6月份到12月份，电信网络诈骗犯罪立案数已经连续7个月同比下降，这有效维护了广大群众的切身利益。
      而且我相信未来银行对银行卡的管理会越来越严，开卡也会越来越严，如果大家已经有很多银行卡了，想要去银行再开办其他银行卡难度会很大。
      当然，如果大家开办银行卡是完全用于正儿八经的用途，没有用于犯罪活动，那只要按照银行的要求提供有效的证明资料之后，还是可以正常开卡的，大家不用担心。

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4、浦发银行为什么办卡很严因为目前根据反洗钱要求，在处理银行卡时，应核实持卡人的身份信息。因此，银行对持卡人的信息审查更加严格。
浦发银行这方面确实很严，只要说清楚了，银行还是会给办的。银行储蓄卡难办主要是受金融监管部门下发断卡行动的相关文件影响的，为了打击不法分子利用银行卡进行各种诈骗，也可以更好的防止一些用户售卖自己的银行卡给不法分子进行非法活动，如洗钱等。
浦发信用卡申请办理需要的条件：【1】申请者年龄要在18周岁到60周岁之间，具有完全民事行为能力，需提供个人身份证;
【2】申请者需要有稳定的工作和收入来源，有一定的个人资产并且需要具有按时足额还款的能力;
【3】在个人征信良好的情况下，需要满足银行规定的其他条件。

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5、为什么现在去银行新开帐户(卡)很严、难办理,不能理解?你好，我做了多年银行大堂经理，我可以明确的告诉你，现在开卡确实比以前更严了。不像以前，以前只要本人持身份证就可以开卡，而且想开几张卡都可以，开的银行卡都是一类卡。
但是现在不可以了，就是因为以前开银行卡太随便了。所以有数据表明，截止到2020年底，全国人均6.40张银行卡，有的人甚至有10多张银行卡。
我相信大多数人基本上就用1.2张银行卡就够了，但是有些电信诈骗分子会通过购买银行卡，用来干坏事，洗黑钱。所以，我们国家及时出台了断卡行动。
2020年10月10日，部署即日起在全国开展“断卡”行动。
当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，就是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。