1、南京银行办卡为什么那么严格南京银行为了提高自身的安全性和风险控制能力，从而保障客户的资产安全 ， 对办卡的审核标准和要求比较严格 。例如，个人客户在办理新卡时，应提供有效身份证件、单位证明、家庭住址证明、营业执照等证明文件，要求提供合规、有效的证明文件，以确保客户资料及身份真实有效 。
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2、银行将加强开户管理 有几类人不能在银行开户了 银行将加强开户管理 有几类人不能在银行开户了, 哪几类人不能在央行开户
虽然是同一家银行 ， 但开设在两个不同的国家或地区，其业务完全是独立 ， 至于在大陆开户那与在国内的银行一样 。
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
（一）切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户 。
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则 ， 认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度 ， 有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网路资讯查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户 。
（二）严格审查异常开户情形 ， 必要时应当拒绝开户 。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户 。根据客户及其申请业务的风险状况 ， 可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户 。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易 。
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别 。这些措施包括但不限于：
1.重新识别、调查客户身份 ， 包括客户的职业、年龄、收入等资讯 。
2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 。
3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本资讯和交易情况、开户或交易动机等 。
4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查 ， 判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符 。
5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况 。
（二）区分情形，采取适当后续控制措施 。
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况 ， 审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险 。这些后续控制措施包括但不限于：
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告 。
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