保险销售，为什么需要代理人，是因为保险是典型的“冷需求”的无形产品，它的销售难度大，切入点小机会少，跟踪周期长，建立信任的成本高，因此需要保险代理人通过熟人来进行销售 ， 因此人脉是打开销售局面的基础 。
人脉靠经营，因此如何提升自己的客户经营能力就是做好保险销售的关键 。
【保险销售应该是最理性的销售行业】
客户经营就是把销售线索发展成为熟人，建立关系和信任，培育保险意识、激发保险需求、推进展业过程、促成签单、做好售后服务和关系维系 ， 争取更多保单和转介绍的过程 。
保颐保易有个“客户经营三部曲”的方法论，也就是做好目标客户资源管理、客户旅程管理和信息管理 。
目标客户资源管理也就是客户拓展、分析、分类和选择的过程，它的理念是每一个代理人都应该有自己的目标客户群，客户群体要有选择和针对性，才能更高效服务客户提高签单成功率 。
客户旅程管理强调的以客户生命周期、客户服务关键时刻、销售过程把控为基础 ， 专业高效安排和管理客户互动过程，保证互动体验，达成互动目标 。
客户信息管理强调的是信息要随时记录、准确记录、一站式归档，以提高信息的利用效率和准确性 。客户信息管理是客户经营的基础 。
保颐保易把客户经营加速的理念做成工具，帮助代理人特别是新晋代理人加速成长为客户经营的高手，是不可多得的客户经营加速工具 。
