集资诈骗的立案条件集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别

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【集资诈骗的立案条件集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别】

恭喜你
你不是一个人！
这世上有很多和你想法一致的人
但是很遗憾
他们最终都掉入了非法集资的陷阱
钱生钱的愿望没实现
连本金都被骗得一干二净
所有未经有关部门批准
向群众擅自筹集资金
并承诺高额回报的行为
都属于“非法集资”
我国涉及非法集资的罪名有五个
最常见的罪名有以下三个：
非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
组织、领导传销活动罪
先来了解其中
最严重的罪名——
集资诈骗罪

什么是集资诈骗罪？
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
立案标准
根据《集资诈骗解释》第4条第2款的规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的就可以认定为是“以非法占有为目的”，具体包括：
集资后不用于生产经营活动，或者用于生产经营活动与募集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。
肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。
携带集资款逃匿的。
将集资款用于违法犯罪活动的。
抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的。
隐匿、损毁账目或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。
拒不交代资金去向，逃避返还资金。
其他可以认定为非法占有目的的情形。
同时，集资诈骗的行为必须达到“数额较大”的程度才构成犯罪，即个人进行集资诈骗的数额在10万元以上，单位进行集资诈骗的数额在50万元以上。

注意与非法吸收公众存款罪的区别
人们常常把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪混在一起，集资诈骗在客观上就是非法吸收公众存款，但在主观上，它们最核心的区别在于是否有非法占有的目的，即是否有诈骗的故意，换句话说，集资诈骗在获得钱财的时候是否想过要归还这些钱。如果借钱的时候已经有虚构事实、隐瞒真相的情形，根本就没有打算要按约定来还钱的就属于集资诈骗的范畴，反之则为非法吸收公众存款。集资诈骗罪的量刑要比非法吸收公众存款罪量刑重得多。
集资诈骗的常见行为
集资诈骗是使用诈骗方法进行集资的，行为人通常采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵骗取集资款。常见的行为有以下这些：
P2P网络借贷平台
P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的互联网金融（ITFIN）服务网站。个中真假，还需要大家擦亮眼睛，拒绝以下忽悠：
1.不得承诺保本保息，借贷平台只是信息中介，不等于信用中介，所谓的保本保息是不存在的。