集资诈骗的立案条件集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别( 二 )

2.不得形成资金池，平台应把自身资金与出借人和借款人资金分开管理，若让投资人把钱汇到平台的账户，或工作人员的个人账户，或者平台未选择银行业金融机构作为资金存管机构，那么它也属于非法集资的陷阱。

私募基金
鉴于私募基金销售需政府监管部门审批，销售公司及基金产品均需要到监管部门备案，因此打着私募基金销售名义，进行非法集资犯罪行为更具欺骗性，近几年此类情况愈演愈烈。
投资私募资金的门槛较高，证监会严格要求必须满足合格投资者的各项条件：单位净资产不低于1000万元，个人净资产不低于300万元，并且投资于单只私募基金的金额也不能低于100万元，也就是说，市面上所有20万，50万就能投的私募基金，实为非法集资。且私募基金一般不会主动找投资人，如果高调奢华吸引力强，那必然是假的。至于如何鉴别，可以登录中国证券投资基金业协会的官方网站，查询私募基金公示、从业机构公示、私募基金管理人公示，是真是假，一目了然。

其他名目
除了以上两种，还可能以其他名目进行诱惑，比如慈善捐款、玩收藏、投资国外理财产品、投资借款、办理会员提前入会拿高息，以挂牌上市为诱饵、出售股份购买产品加盟公司、借贷平台吸金、高额回报等。
总之，大家要警惕
“夸大宣传”
“高额回报”
“熟人介绍”
务必擦亮双眼
看清非法集资的真面目！

相关案例：
何某梅今年51岁，27岁的时候进入中兴通讯，30岁就当上了中兴通讯的工会主席，还分别担任工会下属两家全资子公司的法人代表、董事长。
何某梅任职期间开设了微信公众号，还成立了她本人的“粉丝俱乐部” 。在2015年到2017年期间，通过公众号、微信群、QQ群等途径发布集资，鼓吹拥有低风险、稳健收益的投资渠道，以高回报为诱饵，在工会全资控股下属公司电子商务平台上募集资金。
同事们大部分以为是工会给大家谋的福利，所以纷纷把钱投给何某梅。除了中兴通讯公司员工外，还有中兴通讯控股公司、参股公司、关联公司、外部合作单位人员、外部人员等，七七八八加起来有8800多人给了钱，总共募集了21亿元，其中还包括一些公司高管。
在整个集资诈骗过程中，何某梅最重要的大招便是惊人的高额年化回报。裁判文书显示，何某梅曾经给一位公司高管发出了接近5万倍的年化回报。这样的高回报游戏肯定不能持续，最后也没能退还约4000人的理财资金，合计8.99亿元。
2015年那会银行理财收益大概5%左右，5万多倍的年化能白给吗？也有人提出质疑，都被何某梅和她的粉丝给骂回去了。
那这些钱都被用到了哪里？根据何某梅交代，募集的钱她使用大量私人账户接收、转移了，然后用于购买理财产品、房地产、买卖股票等，股票账户基本都是自己控制。判决书里面还有一句话耐人寻味，“有的钱有没有拿来还她自己的借款和购买珠宝等，她也不记得了” 。
最终，何某梅犯集资诈骗罪、职务侵占罪等数罪并罚，判处有期徒刑二十八年，没收个人财产人民币2000万元，决定执行有期徒刑二十年。