银行的转账风险提醒功能，就是银行为了让大家在转账后能够及时了解到转账后的情况，所以推出这样一个功能 。通过银行转账这个功能让大家及时了解到自己在转账后有没有出现什么风险 。那么这个功能就是银行为了提高自己整个业务的安全程度而设置的一个功能，那么转账风险提醒银行有哪些事情呢？下面为大家详细介绍一下这方面的内容 。
1、银行在收到客户的转账申请后，会对客户账户的交易明细进行记录的处理，并在每一笔业务开始办理后会向客户发送转账风险提醒；
这个风险提醒主要有以下几个方面：(1)转账失败风险：正常情况下客户的账户被操作，但是当客户收到短信提示后一定要及时办理大额转账业务 。(2)账户冻结风险：客户账户发生无法到账的交易，由于银行对付款方无法履行付款义务而导致账户冻结 。(3)交易异常风险：客户在大额交易中，有可能会出现大额转出或转入没有到账或金额不足等异常情况 。(4)冻结风险：客户账户中的存款若未及时转移或未办理业务的话会导致账户冻结 。(5)交易金额风险：正常情况下客户应该对其账户内进行金额设置，但由于业务频繁且金额较大，客户可能会出现大额交易和转移而导致客户账户存在冻结或者限额的风险 。
2、银行为了避免转账风险的发生，首先要注意对账户上资金的变动情况进行记录，而且要将账户与正常的账户进行对比以防止账户资金变动太大导致银行无法掌握；
另外，还需要将个人账户与企业资金变动情况进行对比 。如果出现资金变动太大的现象时，就要及时通知银行进行转账处理，而对于个人资金变动的情况则不需要通知银行进行转账处理 。对于个人大额的转账操作银行需要做记录，以防止发生意外 。另外，通过对账户业务和资金收支情况进行分析可以判断出个人资金使用是否存在异常现象 。为了避免这种情况发生时银行不能及时联系到本人或者相关人员才导致转账异常产生威胁，并且可以将其账户情况与本人的账户进行对比以便自己了解到自己账户上出现问题的原因有哪些 。
3、银行可以通过查询客户账户流水来发现资金已经被转出和使用；
这是一种有效的方法 。但有时也会被一些不法分子利用，让被转账人在转账之后很快又将资金转回 。所以提醒大家在办理业务使用手机上办理转账业务之前要认真核对清楚 。然后再确认是否符合条件 。当然也可以通过短信提示来确定是否符合业务规则 。
4、银行可以通过查询账户流水记录来及时锁定资金是否被转出；
如果发现资金被转出或者被转出金额较大时就可以通过对账的方式来锁定资金是否被转出了或者是被转出金额较大 。当转账人收到这一信息后也会及时向后台发送提醒短信 。当然也可以通过发送风险提醒短信和官方网站了解这一情况 。
5、银行可以通过银行网点的窗口查询每一笔业务上交易信息是否出现异常情况 。
【转账风险提醒是什么原因】
比如：如果发现账户在当日转账达到5万元时，银行会通知客户及时去网点处理 。如果交易出现异常情况，银行还会通知客户及时报警 。当然，如果是正常的交易程序还会有风险提醒 。以上就是今天为大家介绍的内容，希望可以帮助到大家 。在支付过程中会存在风险与疏忽的情况，如果大家在金融操作过程中遇到了此类问题，可以拨打银行客服电话0571-82922067或者咨询当地网点人员，他们会根据不同的情况提供不同的解决方法 。这对于企业来说也是一种服务 。
